得獎團隊    
   

 
評分標準

選拔活動的評審標準,將檢視參賽者是否有按照以下指引而評分︰

  1. 合理的分析個案中客戶的資料,瞭解客戶的期望與財務目標。

  2. 衡量個案中客戶可承受的風險,為客戶制定合適的財務策劃建議。

  3. 運用所學的財務策劃相關知識,適當的引用於個案中。

  4. 參賽團隊成員間合作分工,策劃書內容合乎邏輯,清晰易懂且可執行。

  5. 向評審口頭匯報時,以模擬向客戶做簡報方式進行,展現團隊成員間的默契與合作,適當運用表述的形式與工具,讓表達流暢容易理解。

評分準則

評分內容細節

小計

資格認證

佔比10%

擁有相關金融證照或專業資格證明

  • 展現專業證明

10%

資料披露

佔比5%

適當地披露團隊成員資料、擁有專業資格證明或金融證照,以及所學的教育背景資料

  • 介紹團隊成員個人資料,例如其本身所學、專長、或擁有相關專業資格證明或金融證照

  • 介紹所屬學校、學系的背景資料

5%

客戶分析

佔比20%

全面性的財務分析

  • 個案中客戶個人資料,如歲數、職業和對職業前景看法等

  • 個案中客戶財務資料,如每月收入和支出、現有資產和貸款、家庭負擔等

5%

  • 瞭解個案中客戶其短期和/或中期和/或長期的財務目標

  • 掌握個案中客戶的財務目標的可行性(例如︰客戶希望於3年內將資產倍增的可行性有多大)

5%

  • 分析個案中客戶的收入類型與穩定性、支出類型與必需性

  • 分析個案中客戶的資產性質、回報與分散性、負債性質、相應的利息支出與償債能力

5%

  • 分析個案中客戶的保障︰自己和家庭的保障

  • 分析個案中客戶的負擔︰自己、家庭和稅務等方面負擔

  • 綜合分析個案中客戶的財務需要︰清償債務、稅務規劃、子女教育規劃、退休規劃等

5%

規劃內容

佔比20%

財務策劃建議的內容

  • 切合個案中客戶的財務狀況

  • 個案中客戶本身或有未考慮到的財務需要

  • 運用所學策劃可行的方案以達到個案中客戶各項財務目標

  • 包含不同的財務建議,列出各項建議的優點與限制,從而讓客戶瞭解並作出選擇

20%

風險評估及策劃書

佔比25%

策劃書內的建議及執行時所面對的風險

  • 清楚列出和解釋因執行策劃書建議,客戶所面對的風險,如信用、套現、利率、外滙、市場等各項風險

10%

  • 建議客戶定期進行風險評估,因應客戶與市場的變遷,從而作出適時的財務安排調整

5%

  • 策劃書有條理、合乎邏輯、充分使用圖表及數據、表達清晰,讓客戶容易理解

10%

表達能力

佔比20%

展現表達能力、溝通技巧

  • 向評審口頭匯報時,以模擬向客戶做簡報方式進行

  • 團隊成員間的默契與合作

  • 表達流暢容易理解。

20%

   
       
   

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