評審委員

為符合公開、公正、專業之原則,評審條件如下

  • 10年以上金融相關從業管理階層經驗

  • 知名大學教授級人士或財經博士級人士

  • 若有參賽單位之組別之高階主管則不歸於該組別之評審

個人獎項:初賽各組別評審三名,決賽評審五名或以上不分組別

團體獎項︰評審三名以上不分組別

評審標準

「台灣最佳財務策劃師選拔」所有回合的評審標準,將檢視參賽者是否有按照以下四個財務策劃指引而評分:

  • 與客戶建立良好、互信的關係

  • 收集客戶的資料,瞭解客戶的期望與財務目標

  • 分析和評估客戶的財務資料,衡量客戶可承受的風險,充份掌握客戶的財務狀況

  • 為客戶制定財務規劃,並向客戶清楚解釋財務規劃內容

  • 保持監察財務規劃是否有效

評分標準

個人組決賽詳細評分標準 團體組評分標準

 個人組詳細評分標準


評分準則

佔比

評分內容細節

小計

客戶資料

4%

財務策劃師向客戶索取適當和足夠的財務資料

  • 客戶個人資料,如年齡、職業和個人風險屬性評估等

  • 客戶財務資料,如收入和支出、現有資產和貸款、家庭負擔等

4%

資格認證

4%

財務策劃師擁有相關執業資格和國際金融證照

  • 證明財務策劃師獲得相關認證,有能力向客戶提供服務,相關國際金融證照包括RFP、CFP、CFA、CCFP、CFC、RFC及FChFP

4%

資料披露

5%

財務策劃師有適當向客戶披露其個人資料、擁有相關執業資格證明和國際金融證照,以及所屬機構的背景資料

  • 向客戶披露其個人資料,例如其本身學歷、資歷、持有相關執業資格、持有國際金融證照、可提供的服務範圍與限制

  • 向客戶披露其所屬機構的背景資料、可提供的服務範疇與限制

5%

財務目標

10%

財務策劃師完全掌握客戶的財務目標和瞭解客戶的需要

  • 向客戶瞭解其財務需要

4%

  • 向客戶瞭解其短期和/或中期和/或長期的財務目標

3%

  • 檢討客戶的財務目標的可行性(例如︰客戶希望於3年內將資產倍增的可行性有多大),幫助客戶確認財務目標

3%

客戶分析

12%

財務策劃師對客戶作出全面的財務分析

  • 分析客戶的收入類型與穩定性

  • 分析客戶的支出類型與必需性

  • 分析客戶的資產性質、回報與分散性

  • 分析客戶的負債性質、相應的利息支出與償債能力

6%

  • 分析客戶的保障︰自己和家庭的保障

  • 分析客戶的負擔︰自己、家庭和稅務等方面負擔

  • 綜合分析客戶的財務需要︰清償債務、稅務規劃、子女教育規劃、退休規劃等

6%

規劃內容

20%

財務策劃師向客戶提交財務策劃建議的內容

  • 切合客戶的財務狀況

  • 能照顧客戶提出的各項財務需要

  • 提醒客戶本身未有考慮到的財務需要

  • 能照顧到客戶各項財務目標

15%

  • 包含不同的財務建議,列出各項建議的優點與限制,從而讓客戶瞭解並作出選擇

5%

風險評估及策劃書表達

20%

財務策劃師有向客戶解釋清楚策劃書內建議及因客戶執行規劃建議時面對的風險

  • 清楚列出和解釋因執行策劃書建議,客戶所面對的風險,如信用、套現、利率、外滙、市場等各項風險

8%

  • 建議客戶定期進行風險評估,因應客戶與市場的變遷,從而作出適時的財務安排調整

6%

  • 策劃書有條理、合乎邏輯、充分使用圖表及數據、表達清晰,讓客戶容易理解

6%

民眾投票

25%

將入選財務策劃師提交的財務策劃策劃書摘要刊登於主辦機構網站,網站接受公眾網上投票,讓民眾一起選出「台灣最佳財務策劃師」。

  • 每人只可投一位,每一台電腦只能投一次票。
  • 票選成績占總成績的25%,最高票數者為25分;第二高票數者為23.5分;第三高票數者為22分;其餘得票者為20.5分,參賽者的分數將加總於專業評審的加權平均分數 ,之後總分將決定此屆的名次。

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團體獎項評分標準

分為兩部份,標準評分與指定獎項評分各佔50分,共計100分。

標準評分(佔50分)

評分準則

佔比

評分內容細節

小計

資料披露

 
3%

財務策劃師有適當向客戶披露其個人資料、擁有相關執業資格證明和國際金融證照,以及所屬機構的背景資料

  • 向客戶披露其個人資料,例如其本身學歷、資歷、持有相關執業資格、持有國際金融證照、可提供的服務範圍與限制

  • 向客戶披露其所屬機構的背景資料、可提供的服務範疇與限制

3%

財務目標

 
5%

財務策劃師完全掌握客戶的財務目標和瞭解客戶的需要

  • 向客戶瞭解其財務需要

  • 向客戶瞭解其短期和/或中期和/或長期的財務目標

  • 檢討客戶的財務目標的可行性(例如︰客戶希望於3年內將資產倍增的可行性有多大),幫助客戶確認財務目標

5%

客戶分析

10%

財務策劃師對客戶作出全面的財務分析

  • 分析客戶的收入類型與穩定性

  • 分析客戶的支出類型與必需性

  • 分析客戶的資產性質、回報與分散性

  • 分析客戶的負債性質、相應的利息支出與償債能力

5%

  • 分析客戶的保障︰自己和家庭的保障

  • 分析客戶的負擔︰自己、家庭和稅務等方面負擔

  • 綜合分析客戶的財務需要︰清償債務、稅務規劃、子女教育規劃、退休規劃等

5%

規劃內容

15%

財務策劃師向客戶提交財務策劃建議的內容

  • 切合客戶的財務狀況

  • 能照顧客戶提出的各項財務需要

  • 提醒客戶本身未有考慮到的財務需要

  • 能照顧到客戶各項財務目標

10%

  • 包含不同的財務建議,列出各項建議的優點與限制,從而讓客戶瞭解並作出選擇

5%

風險評估及策劃書表達

17%

財務策劃師有向客戶解釋清楚策劃書內建議及因客戶執行規劃建議時面對的風險

  • 清楚列出和解釋因執行策劃書建議,客戶所面對的風險,如信用、套現、利率、外滙、市場等各項風險

7%

  • 建議客戶定期進行風險評估,因應客戶與市場的變遷,從而作出適時的財務安排調整

5%

  • 策劃書有條理、合乎邏輯、充分使用圖表及數據、表達清晰,讓客戶容易理解

5%

標準評分總計  50%


指定獎項評分(佔
50分)

1.最佳財務策劃書獎

  • 報告內容是否提供充足資料和多元化

  • 為客戶作出分析時,是否充分運用收集到的資料並作出多元化的周全建議

  • 如何為客戶的資產配置作出監察和是否能夠適時作出調整

  • 與客戶保持溝通的渠道是否足夠及如何運用溝通渠道

2.最佳風險管理獎

  • 如何將不同風險承擔程度的客戶,引流至不同的投資產品上

  • 為客戶審核風險與調整的頻率,與及審核與調整的機制

  • 特殊情況的應變處理︰客戶的資產出現虧損,有沒有制定停損機制;或任何突發性事故出現時,如何應變

  • 就風險管理與客戶是否保持良好溝通

3.最佳資產配置獎

  • 如何為客戶制定資產配置的建議

  • 評估資產配置的建議效益,是否能幫助個案中的客戶達成財務目標

  • 機構是否有在管理客戶的資產配置上採取主動性,定期為客戶檢視配置並作出建議

  • 就資產配置之管理與客戶是否保持良好溝通

4.最佳客戶服務獎

  • 提供予客戶的溝通渠道是否足夠和多元化

  • 客戶服務是否適時和貼身

  • 與客戶聯繫的頻率和主動性

  • 面對客戶的查詢,提供解答和協助的快捷度與準確度

5.最佳財務策劃創意獎

  • 財務策劃報告的表達方式是否具有創意

  • 建議內容之特色和差異性

  • 建議為客戶帶來之啟發性

  • 為客戶創造的效益評估

所有報名機構或團體,均有機會贏得「財務策劃最佳表達獎」

  • 財務策劃報告的內容表達是否能讓客戶容易理解

  • 就財務策劃報告匯報時,表達是否流暢

  • 各組員之間的默契和合作度

  • 適當運用可以輔助表述的形式和用具

 

註︰參賽者(個人和團體)所提交之財務策劃書應以「全方位」財務策劃為原則,為個案中之客戶作出全面及合理化分析,並提出適合的財務建議。財務策劃書內容可依據所服務之客戶情況而撰寫編輯,財務策劃書的字數多寡並不影響評分標準,撰寫內容時應力求精簡,以容易掌握和理解為前題,避免冗長深澀。

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